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网上批量收购银行卡或成犯罪分子的二道贩子

发布时间:2021-01-21 04:44:55 阅读: 来源:提花机厂家

一张闲置银行卡最高竟然可以卖到220元;银行和有关部门提醒,持卡人若被犯罪分子利用将难逃责任。使用银行借记卡已经成为现代人的生活必需。正因为银行卡的普及,一些人开始打起了用银行卡挣钱的主意。近日,市民谭小姐接连收到几条短信:“长期收购闲置银联借记卡,开户行不限,中、农、工、建、招、邮储六行最优,普通卡50元,口令卡120元,U盾卡200元。数量不限,立即兑换现金”。闲置不用的银行卡居然有人愿意出钱收购?这些人收购银行卡来做什么?记者展开调查。

这一买一卖

收卡人就赚取30元

在天涯和百度等大型网络社区里,记者输入“收购银行卡”后,上千条相关信息一下子涌到眼前。在大量收购和出售银行卡的信息中,在中行、农行、工行、建行、招行、邮储等六家银行开户,且没有任何交易记录的新开户银联借记卡尤其吃香。已经使用过的旧卡当然也有人买,但价格比起新卡来说便宜了不少。

记者在网页中找到了一条成都本地的收购信息,并以卖卡人的身份与收购者肖先生在QQ上聊了起来。对方在听闻记者手中有几张闲置的银行卡后表示,“你有多少我就要多少,如果量大的话,价钱我们好商量。”他表示,按照现在市场上的行情,如果是没有使用过的新开户银行卡,通常普通卡的收购价是50元/张,开通了网上银行口令卡的是120~150元/张,若是U盾卡,就更值钱,一张卡价格为200元~220元,而使用过的旧卡收购价则一律在新卡价格上打8折。肖先生建议记者把手头的银行卡都拿去开通网上银行,“办理网银开通不到30块钱,但卖给我们,你就很划算了。”

随后,记者说肖先生给出的价格比其他人的收购价低。听到记者的说法,肖先生表示,“我收一张卡220元,卖出去250元,一买一卖的利差最多只有30元,一天我也就收10张卡左右,实在没办法再加价了”。“那价格谈好后,我怎么跟你交易呢?”肖先生表示,记者只需要把银行卡按地址寄给他就可以了,收到卡后他会先汇给记者一半的钱,待验证了卡片是否有效且密码是否正确后,他再一次性付清剩余的款项。“如果你的卡开通了网银,只需提供卡号和密码(包括相关证书)就可以交易。”但肖先生同时表示,如果是没有开通网银的普通卡,则需要卖卡人提供开卡凭据和身份证复印件等资料。

鼓吹无风险

买卡的都是生意人?

在得知卖卡需要提供身份证信息后,记者表示身份证信息透露后存在风险,不愿意卖卡了。为了打消记者卖卡的顾虑,肖先生立马向记者表示,“我做这个生意已经一年多了,熟客多得很,肯定不会用你的卡去从事非法活动,也不会借机窃取你的个人信息。”

肖先生透露,一般来说买他的银行卡的人都是做生意的,“尤其是申请广告联盟”,他表示通常同一个广告联盟的单个银行账户只能申请一个广告位账户,如果商家想多申请几个广告位账户,就需要开通多个账户,“买现成的方便得多”。但奇怪的是,记者在电话咨询了百度、谷歌等一系列知名广告联盟后,得到答案均是:允许一个银行账户申请多个广告位账户,并不存在“一个账户只能开一个广告位”的说法。

而银行方面,很多商业银行并不限制个人开立银联借记卡的张数,如果购卡人只是为了满足自己开设多个银行账户的需要,完全可以自己去银行办理,但为什么仍有许多买家宁愿“舍近求远”去买别人的借记卡呢?一位广州的收卡者告诉记者,他的买主很多因为业务需要接受汇钱、转账、消费、送礼,但又不想使用自己的真实身份证去银行开卡,避免未来发生变故。此外,网店店主也是购买银行卡的一大主力,该收卡者表示,开一家网店需要开多个账户来炒作信用,因此很多店主在开店初期都会购买大量银行卡。

不管出于什么目的,肖先生和广州的收卡人均向记者表示,收购来的借记卡既没有存款,也不会产生透支,通常购买的用途都是单纯拿来转账,因此卖卡人完全不必担心自有资金的安全问题。

质疑该买卖

或成犯罪分子的“二道贩子”

不少网友都对网上收售银行卡提出了极大的质疑。一位网友表示,“如果卖卡时要提供自己的身份证信息,那会很麻烦”。他表示,最担心的就是有不法分子利用泄露的身份证信息从事非法勾当,而无辜的市民却因此受到牵连。

记者查询到,利用银行卡来盗取用户身份信息已经不是一个新鲜的犯罪手段。不久前就有媒体报道称,一位七旬老太一天之内接到3个诈骗电话,上当后将10万元打入诈骗者的银行卡内。在追查银行卡持有人信息时,警方发现这些卡竟然是犯罪分子通过专人四处收购来的。由此来看,目前通过各种渠道散布收购银行卡信息的买家,不排除很多人充当了为犯罪分子提供银行卡的“二道贩子”。

专家提醒:

贪小便宜或惹大麻烦

银行业内人士表示,根据收卡人话语里的多处漏洞可以得出,网上收售银行卡很有可能用于诈骗或其他犯罪活动。他说,目前国家打击金融犯罪的力度非常大,以往犯罪分子冒用他人名义开立银行账户的门路基本被堵死,因此他们极有可能收购银行卡,以便继续行骗。不仅如此,有银行系统的人士分析,通过收购陌生人的银行卡,可以用于洗钱。

记者从成都泰和泰律师事务所李律师处了解到,如果收卡人用这些银行卡进行诈骗、洗钱或其他违法活动,持卡人很可能会因为贪小便宜而在毫不知情的情况下触犯国家法律。他表示,按照《刑法》、《银行法》和《反洗钱法》中的相关规定,个人以牟利为目的出售银行卡,并且是大批量的,就必须承担法律责任,严重的还会构成刑事犯罪。即便持卡人毫不知情,平白无故被人利用,也逃不开连带责任。市民在遇到这种情况时,一定要警惕。

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